企业内部银行

价格: 500,000.00
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  • 适用范围:

    集团 财务公司

  • 行业类别:

    企业管理 > 财务管理 、金融/保险 > 理财/基金/投资

  • 产品类别:

    软件

  • 软件结构:

    B/S

商家信息

  • 会员ID号:
  • S10038
  • 用户名称:
  • softcom
  • 卖家名称:
  • 保密
  • 固定电话:
  • 4000586227
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产品名称: 企业内部银行 产品关键字: 企业 银行 核算
开发语言: Java 运行环境: Windows、Unix、Linux、AIX
有无自主知识产权: 支持数据库: DB2、Oracel、Informix
是否含实施安装: 是否可定制:
是否分模块: 售后维护: 1年
试用期限:

1F产品描述

成员管理

本系统实现对分公司或事业部关键信息的存储与管理,以客户静态信息(身份信息)和动态信息(业务信息)为内容,提供进行客户分析的基础资料并体现对客户分析的结果。

可以把集团企业的子公司或事业部分为若干个相对独立的核算单位,实现可伸缩可配置的多级机构管理。包括机构信息管理、机构关系定义、机构业务控制、机构权限控制、机构撤销合并、机构日初处理、机构日终轧账处理等。可直接使用现有系统中的机构管理数据,实现与现有系统无缝嵌入。

帐户管理

提供账户管理,如:开户、存取款、销户、冻结、止付等,按分子公司(事业部)分币种设立。在办理业务时,自动记账,登记账户明细,用于查询和核对,支持内部对账、外部对账功能。

外部存款

记录公司在外部银行开立的存款帐户相关信息,支持在系统内开户、销户、帐户交易明细、银行余额查询,银行对账等功能。

内部存款业务

提供成员单位各种银行存款业务,包括活期、定期以及其他负债类金融产品的客户服务,成员单位要在内部银行设立账户,内部各核算的经济往来,均需通过内部银行办理结算。帐户可以分为基本存款账户、一般存款账户,支持外币业务。

银行授信

为控制公司向外部银行申请贷款风险,当内部融资不足时,由集团公司统一向银行申请授信进行外部融资。

 

·          提供最高理论授信额度  测算供参考

·          可按业务品种明细授信

·          使用时可自动提供授信清单

·          低风险业务品种可占用高风险业务授信

·          授信额度的冻结与解冻

·          直观显示授信使用情况

 

外部融资

公司内无法筹措足够项目所需资金时,统一向银行进行贷款融资。对外贷款融资支持项目贷款、流动资金贷款、固定资产贷款。基本流程如下:

(1) 项目部(项目公司)通过内部银行系统向资金管理部门发起用款申请,内部银行无法满足资金需求时进入对外融资流程;

(2) 内部银行准备融资材料并发起融资申请;

(3) 公司领导审批;

(4) 内部银行办理银行贷款相关手续;

(5) 收到贷款资金后,登记贷款台账记录贷款详细信息;

(6) 定期归还贷款利息,并到期归还本金。

内部融资

内部银行将组织到的资金按规定的利率贷放给成员公司并约期偿还,这做为内部银行的信贷虽然风险相对较小,系统还是参照国内商业银行及国际惯例遵循安全性、流动性、盈利性的原则进行有效的管理。

贷款要经规定的审批程序,首先在收支预算中列示需内部银行贷款的金额,再填写贷款审批表,经信贷委员会或总裁批准后,签订借款合同,填写借据。支持各类贷款业务,完成贷款发放及后续业务处理。

贷款还款试算

票据业务

系统实现对公司内票据统一管理,形成票据资源库,公司内票据共享。支持对票据业务处理包括如下内容:

(1)银行承兑汇票开立、审批;

(2)开出票据后的管理,到期提示,资金账户余额提醒;

(3)收到承兑汇票登记信息,到期提醒、台账管理;

(4)票据背书转让。

(5)票据内部贴现,外部贴现业务。

(6)票据使用申请与登记。

会计结算

结算业务是指是指通过银行帐户的资金转移所实现收付的行为, 即内部银行接受客户委托代收代付,从付款单位存款帐户划出款项,转入收款单位存款帐户,以此完成经济之间债权债务的清算或资金的调拨。

在工作日结束时,自动检查当日流水是否借贷平衡,同时提供检查分户账是否借贷平衡、总帐是否借贷平衡、总分检查是否平衡等。此外日终还有对存贷款利息自动结息等业务处理。

公共参数

内部银行系统采用参数化设计思想,参数管理模块包括:

利率参数模块

汇率参数模块

费率参数模块

交易码参数模块

打印报表参数模块

凭证账簿打印参数模块

节假日参数模块

授权参数维护模块

 

工作流模块

采用图形化技术实现智能流程配置,支持顺序机及状态机流程控制模式,支持单人环节和多人环节,审批角色权重设置,工作流掩码配置,条件分支设置,外部流程调用,并具有附加功能列表选择、定时触发器、流程完整性检查、工单模板定制、调用外部方法等丰富的辅助功能。

 

查询打印

信息查询统计是对核心业务系统数据库中各种信息登记表进行查询,支持查询数据下钻功能。

实现对客户信息、账户信息、关联服务、历史记录、额度、票据状态等信息的查询及数据导出;实现组合查询功能,可灵活设置查询索引条件、查询权限及导出结果;建立信息查询安全保护机制,在用户管理、操作管理等方面制定严格的访问控制标准。

打印输出功能:

查询内容采用相同展示标准,支持屏幕浏览、分页展示、标准输出、标准打印、以及导出特定文件格式的功能。

实现报表的自动生成、下载和打印。支持报表打印样式自定义。包括营业状况表、日结单、日终自动记账凭证、各类清单、登记簿打印等。

套打打印模板设计

产品运行环境

数据服务器:

       硬件设备:IBM RS6000、PCServer等

       操作系统:AIX、UNIX、LINUX、WINDOWS 2003等

       数据库 : IBM DB2/UDB、INFORMIX、ORACLE、SQL SERVER等

应用服务器:

       硬件设备:PC Server

       操作系统:WINDOWS 2003

       WEB服务器:WebSphere、Weblogic、TomCat、IIS等

客户端:

       硬件设备:PC

        操作系统:WINDOWS

 

2F售后服务

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